التجارة
المشكلة
تكلفة التمويل تُعامَل عادة كمصروف عام يُوزَّع على النشاط، ما يعني أن الصفقة بطيئة التسوية تبدو مربحة كالسريعة. وفي التجارة، أيام التعرّض تكلفة مباشرة للصفقة.
واستخدام التسهيلات هو القيد الآخر: بيت التجارة محدود بخطوط التمويل المتاحة أكثر من الفرص، ويجب أن يكون الاستخدام مرئياً قبل الالتزام بعقد.
المسار الأساسي
من التسهيل إلى أداة مُسوّاة.
01
التسهيل
خطوط البنوك والحدود والتسعير.
02
الأداة
اعتماد أو ضمان يُطلَب على عقد.
03
الإصدار / الاستلام
الشروط تُسجَّل وتُؤكَّد قابلية التنفيذ.
04
الاستخدام
استهلاك الحد مرئي قبل الالتزام.
05
التكلفة
الرسوم والفوائد تُستحق على العقد.
06
الإفراج
تُسوّى ويُفرَج الحد وتُقفَل التكلفة.
ما تغطيه
الأدوات
اعتمادات الاستيراد والتصديرالاعتمادات الاحتياطية والضماناتالتحصيل المستنديالضمان والخصممعالجة التعديلات
التسهيلات
سجل التسهيلات البنكيةالاستخدام والمتاحتسعير التسهيلات والرسومالضمانات والرهونتتبّع التعهّدات
التعرّض
مركز الصرف والتعرّضسجل التحوّط والمطابقةأيام التعرّض التمويليتكلفة التمويل لكل عقددورة رأس المال العامل
يتصل مع
نتائج تشغيلية
لكل عقد
تكلفة التمويل منسوبة
لحظي
المتاح قبل الالتزام
−١١ يوماً
دورة رأس المال العامل
صفر
اعتمادات انتهت دون استخدام
نطاقات مرصودة في ارتباطات الجواد. الأهداف تُحدَّد في التقييم.